1、本科以上学历，金融、保险、法律、审计、风险管理等相关专业，十年以上金融产品设计经验；

2、参与过完整的金融产品研发或维护过程，包括市场调研、竞争对手分析跟踪、产品定位、需求分解、功能规划、产品流程架构、产品形式设计、项目管理及执行、产品运营建议等；

3、有信托、基金、券商、银行、保险、P2P、互联网金融的理财产品结构设计或存续经验；

4、熟悉公募、私募、资管、信托等产品类型，熟悉各种类金融产品结构、产品要素和法律条款；

5、对资产管理行业的产品设计和创新业务有全面深入的理解。

6、对金融产品有较深入的研究，熟悉金融产品的设计要素、投资范围、投资策略、运营流程等。